El “rulo” del dólar bajo la lupa: una maniobra millonaria investigada por el Banco Central durante el gobierno de Alberto Fernández
- La investigación se centra en una presunta maniobra cambiaria durante el gobierno de Alberto Fernández
- El Banco Central analiza operaciones por unos 1.191 millones de dólares
- La operatoria habría aprovechado la brecha entre el dólar oficial y el paralelo
- Se investiga el rol de casas de cambio y la entrega masiva de dólares en efectivo
- Aparecen posibles prestanombres, incluso personas de bajos ingresos
- La causa sigue abierta y podría derivar en imputaciones penales
Mientras la economía argentina atravesaba en 2022 y 2023 una de las etapas más agudas de escasez de divisas, con importaciones restringidas, faltantes de insumos médicos y una actividad productiva condicionada, una operatoria financiera habría crecido al amparo del cepo cambiario vigente durante el gobierno de Alberto Fernández. Se trata del acceso a dólares al tipo de cambio oficial —notoriamente retrasado— para luego volcarlos al mercado informal, donde su cotización era sensiblemente mayor.
Esa diferencia entre el dólar oficial y el paralelo, conocida como brecha cambiaria, dio lugar a uno de los negocios más rentables de ese período. Comprar divisas baratas y venderlas caras, una maniobra conocida en la jerga financiera como “rulo”, es ahora el eje de una investigación que lleva adelante el Banco Central a través de cuatro sumarios administrativos. En total, se analizan movimientos por unos 1.191 millones de dólares.
La pesquisa se inició dentro de la propia autoridad monetaria y luego sumó la intervención de la Unidad de Información Financiera (UIF) y de la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (Procelac). El expediente judicial tramita en el juzgado de María Servini. Según surge de las actuaciones, la UIF advirtió que “por el modo en que se canalizaron las sumas involucradas, se ponía en crisis su origen y licitud”, lo que encendió alertas sobre un posible esquema de lavado o fraude cambiario.
Desde el Banco Central señalaron que los indicios detectados revelan la implementación de un mecanismo “en apariencia regular”, pero que habría tenido como objetivo adquirir divisas al tipo de cambio oficial para abastecer el mercado paralelo. Los sumarios, firmados durante la gestión de Santiago Bausili, describen una operatoria que habría requerido una estructura organizada, con acceso a dólares físicos, participación activa de casas y agencias de cambio, y una red de compradores finales.
Uno de los aspectos que más llamó la atención de los investigadores fue el perfil de algunos de esos receptores finales. Entre los casos detectados figura el de un hombre de 31 años, beneficiario de la Asignación Universal por Hijo en años previos, que aparece como receptor de un mutuo por 150.000 dólares otorgado por una casa de cambio investigada. Su domicilio fiscal se ubica en una calle de tierra en Gregorio Laferrere. Situaciones similares se repiten con domicilios fiscales compartidos por distintos receptores de transferencias por cientos de miles de dólares en localidades como Caseros y Monte Chingolo, lo que reforzó la hipótesis del uso de prestanombres.
Las actuaciones del Banco Central apuntan principalmente contra las agencias Mega Latina, Gallo Cambios, Arg Exchange y Concordia Inversiones. En conjunto, se investigan ventas de divisas por más de 1.100 millones de dólares entre 2022 y 2023. En el caso de Mega Latina, se analizaron operaciones por 466 millones, de los cuales 327 millones habrían sido adquiridos al Banco de Servicios y Transacciones. Gallo Cambios, a su vez, concentró cerca del 70% de las compras realizadas por esa firma.
Uno de los puntos más sensibles señalados en los sumarios es la entrega de dólares en efectivo. En el expediente contra Gallo Cambios se indicó que más del 92% de las divisas fueron entregadas en billetes, un dato considerado clave por los investigadores, ya que implicó la pérdida de trazabilidad bancaria y facilitó el eventual desvío hacia el mercado informal.
La tercera fase de la investigación se centra en el destino final de las divisas. Allí aparece Concordia Inversiones, cuyo sumario describe transferencias en dólares a 53 personas físicas entre febrero y abril de 2023 por un total de 9,8 millones. Los fondos fueron justificados mediante contratos de mutuo, aunque el Banco Central subrayó que el otorgamiento de préstamos no está permitido para casas de cambio y que los montos transferidos eran retirados en efectivo de manera inmediata.
Según estimaciones oficiales, en ese período la brecha cambiaria rondaba el 84,3%, lo que habría generado beneficios millonarios. Si bien los sumarios no imputan responsabilidades a los bancos, sí se concentran en las agencias de cambio, varias de las cuales perdieron su autorización para operar. La causa continúa abierta y podría escalar en el plano judicial, con eventuales imputaciones por delitos cambiarios, lavado de activos o fraude al régimen regulatorio.